аферисты, аферы, долги, возврат долга, как забрать долг, обман на доверии, как НЕ давать в долг, практика возврата долгов, мошенничество, жулики, коррупция и прочее...
Руководство
крупнейшего предприятия госкорпорации «Росатом» — ОАО ОКБ «Гидропресс» —
подозревается в хищении 26 млн рублей, сообщил «Интерфаксу»
представитель Главного управления экономической безопасности МВД России.
«Сотрудниками
ГУЭБ МВД России совместно с четвертой прокуратурой по ЗАТО Московской
области выявлено хищение 26 млн рублей, в котором подозревается
руководство крупнейшего предприятия госкорпорации „Росатом“ — ОАО ОКБ
„Гидропресс“, — сказал представитель управления.
Директор —
генеральный конструктор ОАО ОКБ «Гидропресс» и его заместитель по
информационным технологиям подозреваются в том, что в 2011 г. заключили
контракт стоимостью 26 млн рублей со сторонней коммерческой организацией
на выполнение ряда работ, связанных с проектированием элементов атомной
электростанции, которые подрядчик выполнять заведомо не собирался.
Затем
подозреваемые подписали акты по приему и стоимости фиктивных работ и
перевели деньги со счета ОАО ОКБ «Гидропресс» на расчетный счет
подрядчика. В дальнейшем эти средства были перечислены на счета
нескольких подконтрольных фигурантам «фирм-однодневок».
В
отношении руководства ОАО ОКБ «Гидропресс» следственным отделом
Межмуниципального управления МВД России по закрытым
административно-территориальным образованиям, на особо важных и режимных
объектах Московской области возбуждено уголовное дело по признакам
преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 ("Мошенничество в особо
крупном размере").
Департамент финансовых расследований Комитета государственного
контроля (ДФР КГК) Беларуси выявил лжепредпринимательские компании в
структуре строительных госзаказов белорусской столицы.
Как ранее писал «Ежедневник»,
в мае текущего года правоохранительными органами Минска было возбуждено
уголовное дело в отношении заместителя директора частного предприятия
«СМУ-Горстрой». Он подозревался в крупном хищении средств во время
капитального ремонта столичной улицы Халтурина.
Якобы подозреваемый в ноябре 2009 года выиграл в КУП «УКС
Администрации Советского района г.Минска» тендер на производство работ
по объекту «Капитальный ремонт ул. Халтурина в г.Минске».
В дальнейшем
20 августа 2010 года, имея умысел на хищение имущества, замдиректора
подписал акты сдачи-приемки выполненных за период с ноября 2009 года по
август 2010 года строительных и иных специальных работ по указанному
объекту. На самом деле, как выяснили оперативники, данные работы
фактически не были выполнены, что принесло КУП «УКС администрации
Советского района г.Минска» ущерб в размере 52 миллионов рублей.
Интересно, что частная кампания была зарегистрирована всего за
несколько месяцев до получения выгодного заказа в УКС, но
правоохранительные органы этот вопрос почему-то не заинтересовал. Зато
ДФР КГК занялся исследованием финансовых дел недобросовестной
строительной компании. И выяснились еще более интересные детали.
Как рассказали «Ежедневнику»
в департаменте, в результате проведенной проверки стало известно, что
директор компании с целью осуществления преступной деятельности в сфере
строительства создал сеть финкомпаний для незаконного оборота средств.
Якобы он в период с 1 сентября 2009 года по 14 ноября 2011 года от имени
и с использованием реквизитов, печатей, расчетных счетов подконтрольных
им коммерческих структур умышленно осуществляли на территории Беларуси
незаконную предпринимательскую деятельность без государственной
регистрации, выразившуюся в проведении незаконных финансовых операций с
использованием счетов указанных субъектов хозяйствования.
По данным ДФР КГК, всего за два года директор получил доход на сумму
около миллиарда рублей. Только в ходе обысков оперативниками
департамента было обнаружено и изъято более 600 тысяч долларов. По
данному факту в отношении директора и еще одного лица возбуждено
уголовное дело ч.2 ст.233 (незаконная предпринимательская деятельность,
сопряженная с получением дохода в особо крупном размере либо лицом)
Уголовного кодекса Беларуси.
Судя по информации ДФР КГК, строительные чиновники ввязались в тесные
взаимоотношения со структурой, которая не только похищала деньги
госбюджета, но и занималась незаконными финоперациями, то есть по
существу являлась «финкой».
В ДФР КГК пока не говорят, чьи деньги проходили через счета
выявленных финкомпаний, но не исключают и того, что там могли отмываться
средства и крупных коррупционных чиновников. Иначе как бы едва
созданная компания могла получить выгодный столичный заказ?
У Мінскай вобласці затрыманы махляр, пад выглядам індывідуальнага прадпрымальніка абкралі сваіх кліентаў. Аб гэтым карэспандэнту БЕЛТА паведамілі ў аддзяленні інфармацыі і грамадскіх сувязей УУС Мінаблвыканкама.
арт.209 КК Беларусі (махлярства)
Зламыснік нібыта займаўся устаноўкай мэблі пад заказ. Заяўкі ён атрымліваў па мабільным тэлефоне, пасля чаго выязджаў на хату да кліента рабіць замеры. Пасля
таго, як лжепредприниматель атрымліваў перадаплату, ён абмяркоўваў з
кліентамі тэрмін выканання замовы, падпісваў дагавор і знікаў назаўжды.
Усяго ахвярамі такога "бізнэсмэна" сталі больш за 20 чалавек. Пры гэтым следчыя дапускаюць, што ў міліцыю звярнуліся яшчэ не ўсе пацярпелыя. Агульная сума выкрадзеных грошай склала больш за Br20 млн.
Цяпер
падазраванаму пагражае пакаранне па арт.209 КК Беларусі (махлярства),
якая прадугледжвае пазбаўленне волі тэрмінам да 3 гадоў.
Уже не первый случай с начала года, когда в правоохранительные органы Беларуси обращаются граждане, пострадавшие от действий злоумышленников, рассылающих СМС о выигрыше автомобиля Ауди А6.
В июле 2011 года несколько жителей Витебской области, абонентов одного из отечественных операторов сотовой связи, получили СМС такого содержания: «Вы выиграли автомобиль Ауди А6». Чтобы узнать подробности о выигрыше и порядок его получения, предлагалось зайти на один из сайтов: http://www.global-tele.net или www.welcom-tele.com, либо позвонить по указанным номерам мобильных телефонов. Как ни странно, доверчивые люди заходили на сайт, «убеждались» в том, что среди прочих и на их номера телефонов выпал приз. Не чувствуя подвоха, звонили по указанным номерам телефонов, чтобы получить необходимую информацию. Надо отметить, что злоумышленники идеально разыгрывают спектакль «вы попали в солидный офис»: тут вам и фирменное приветствие, и соединение с менеджером. А последний сообщает об условиях получения автомобиля. Прежде всего, необходимо оплатить компании 2% от стоимости машины.
Вы недовольны? Говорите, кидалово? Менеджер объясняет: компания является связующим звеном между автомобильной фирмой, проводившей розыгрыш машин, и победителями, а посему за хлопоты по выдаче призов надо платить. В общем, отдельных «счастливчиков» удавалось убедить в необходимости перечисления указанной суммы посредством онлайн платежей. Но после этой оплаты доверчивому гражданину сообщалось: надо заплатить и за растаможку авто. Получив новую сумму, аферисты просили оплатить работу водителя, который пригонит автомобиль в Беларусь.
Ну а дальше начинались проблемы: обещанная машина все никак не могла доехать, «застревала» на границах, а вскоре с «победителем розыгрыша» и вовсе прекращали всякое общение.
Похожую историю рассказывали сотрудникам милиции и потерпевшие из Минской области и минчане, которые обратились с заявлениями в начале этого года. Суммы причиненного ущерба фигурировали разные. В январе они варьировались от 2 до 3 миллионов рублей. В июле злоумышленники требовали уже до 5 миллионов. Девальвация!
Один из потерпевших сообщил, что сперва у него не было никаких сомнений относительно выигрыша автомобиля. Ему объяснили, что розыгрыш машин проводился среди пользователей инфокиосками и банкоматами, каковым он и являлся. Кроме того, в списке «победителей» совпадала комбинация цифр номера его мобильного телефона. Поэтому он доверчиво перечислил все платежи по реквизитам, указным аферистами. Но через некоторое время ему позвонил человек, которому якобы была поручена доставка машины. «Нам тут командировочные не выдали, - посетовал «водитель». - Положите мне на телефон денег». В этот момент «счастливчик» и понял, что связался с мошенниками, и сразу же отправился в милицию.
В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий сотрудниками управления «К» МВД Беларуси установлено, что два лже-сайта созданы в виде клонов существующих официальных сайтов в русскоязычном сегменте сети Интернет. Фокус в том, что в названии лже-сайтов изменена всего лишь одна буква подлинных сайтов, а потому отличие заметить довольно сложно.
В силу того, что номера мобильных телефонов числятся за российскими операторами сотовой связи, белорусские милиционеры обратились за технической помощью к российским коллегам с целью установления личностей владельцев сайтов и других важных сведений для раскрытия преступлений.
Стоит отметить, что такая схема СМС-мошенничества в других странах хорошо известна. В Беларуси она не имеет столь широкого распространения, как, например, в России. Однако еще в в 2009 году несколько жителей Брестской области стали жертвами такого рода СМС-аферистов. Тогда в качестве выигрыша фигурировал кроссовер БМВ Х5.
По мнению сотрудников управления «К» МВД Беларуси, высока вероятность, что далеко не все потерпевшие от действий злоумышленников обратились в милицию. Иногда людям неловко признаться, что попались на столь примитивную удочку технически продвинутых жуликов.
Кстати, что касается криминальных талантов. По наблюдениям сотрудников управления «К», нередко преступники собирают информацию о потенциальных жертвах, проводя активный мониторинг социальных сетей. К примеру, в настоящее время набирают популярность интернет-ресурсы, предлагающие составить генеалогическое дерево. А чтобы зарегистрироваться на таком сайте, необходимо ответить на ряд, прямо скажем, конфиденциальных вопросов. В чьи руки попадут ответы и как ими распорядятся, предугадать невозможно, поэтому борцы с кибер-преступностью напоминают: выйдя в виртуальное пространство, не забывайте о личной безопасности.
Но вернемся к нашим СМС-аферистам. Что касается номеров мобильных телефонов, то они не утруждали себя сбором информации о жертвах, не скачивали базы данных операторов сотовой связи, а использовали некую математическую формулу. К слову, с ее помощью оказалось удобно объяснять жертвам, почему именно им достался приз в виде престижного автомобиля.
Сотрудники управления «К» тоже просчитали эту формулу и пришли к выводу, что в СМС-ловушки, «расставленные» злоумышленниками, могли попасть около 10 000 белорусских абонентов мобильной связи! Конечно, кто-то удалил такое сообщение как спам, но кто-то и «клюнул». К слову, среди заявителей есть люди с образованием выше среднего, имеющие работу и неплохой доход.
В очередной раз приходится констатировать, что злоумышленники для обогащения активно используют современные технологии и элементы так называемой социальной инженерии, эксплуатируя старую как мир веру человека в чудеса.
Эта история правдива на все 100%. Такие истории происходили в 90-х во всех уголках нашей Родины. СССР разваливался, границ еще не было, полки пустовали, спекулянтам, аферистам и мошенникам работы было – непочатый край. Кооператоры, рекетиры, наперсточники, они же колпачники, и еще много разных новых «профессий» входили в моду.
События разворачивались на ул. Карла Маркса, 34. Там была комиссионка. Кто помнит.
Молодой парень Юра шел на работу возле комиссионки. Там его окликнул человек, предложив купить по хорошей цене – 14 рублей – кассеты SONY для магнитофона. В то время кассеты SONY 90 минут были «супердефицитом». Цена доходила до 18-20 рублей, но зачастую кассет просто не было.
Юра посмотрел образец и решил, что это будет хорошая покупка. Юра был молодой кооперативщик. Деньги водились. Юра сказал, что купит 2 блока по 10 штук. ««продавец»» подтвердил наличие и Юра отправился домой за деньгами.
Через 30 минут Юра с деньгами вернулся к комиссионке. «продавец» крутился на месте перед входом. Юра подошел к нему. «продавец» просил подождать немного. Юра отошел в сторонку и закурил. Рядом с ним оказался еще один человек. Он спросил Юру, собирается ли тот покупать кассеты.
Юра:
- А вам какое дело?
Еще один покупатель:
- Я просто не местный. Я из Вильнюса. Спекулянтов этих боюсь, чтобы не обманули. Еалс Вы местный, давайте держаться вместе. Так надежнее.
Юра возражать не стал.
«Продавец» подошел через пару минут с товарищем и сказал:
- Ну что? Пошли за кассетами, тут рядом. Вон в том доме. (дом, в котором теперь магазин Делта Спорт).
Компания тронулась в путь. Зашли в подъезд. 3 этаж. Позвонили в дверь. Закрыто.
- Надо немного подождать. Может вышел куда, – сказал «продавец».
Устроились на подоконнике. Через несколько минут «литовец» полез в карман, вытащил носовой платок, из кармана на пол выпали 3 наперстка.
- О! Так ты умеешь наперстки крутить?! , – оживились «продавец» с товарищем.
- Да нет, Я просто пробовал, как это у колпачников получается, я так, чисто для своего интереса, просто балуюсь, – сказал «литовец».
- Да ладно, покажи что умеешь, все равно ведь ждем! – сказали «продавец» с товарищем.
«Литовец» начал «крутить», наперстки задвигались, парни оживились. Юра просто смотрел.
- Так у тебя нормально получается! – сказал «продавец». Давай кон сыгранем! Кассеты отобъешь забесплатно! На кон кассеты поставлю!
Литовец поломавшись согласился.
Понеслось!
Успех в игре переходил из рук в руки. То «литовец» выигрывал, то «продавец» с товарищем были удачливы. Юра просто стоял и смотрел, не принимая участия в игре. Азарт возрастал. Ставки увеличивались. В какой то момент «продавец» поставил на кон 2 блока кассет. Литовец начал вертеть колпаки и выиграл!!! «продавец» стал кричать, что имеет право отыграться! Литовец говорил, что так не честно, но потом согласился еще на один кон.
На кону стояли кассеты, уже «принадлежавшие литовцу» (которых еще никто не видел) и деньги продавца (50 рублей, остальные было обещано взять в случае проигрыша из квартиры, хозяина которой ждали).
Наперстки задвигались и замерли.
- Ну где?, – спросил литовец? Сам тем временем отвернулся высморкаться.
В этот момент ««продавец»» поднял один наперсток, там лежал шарик. Юра это видел своими глазами. Он ведь стоял рядом. «продавец» подмигнул Юре с шепнул:
- Добавь, ща этого литовского жулика опустим на деньги и на кассеты. Тебе кассеты в полцены выйдут. Давай!
Юра как заколдованный полез в карман за деньгами. Он ведь точно видел где лежит шарик!!!
«Литовец» закончил сморкаться. Передвинул 2 крайних наперстка. Шарик был под левым, значит стал под правым. Юра это сообразил сразу. Юра добавил 230 рублей! Наступил момент истины!
- Ну где? – спросил «литовец».
- Здесь! – показал на не тот наперсток «продавец».
- Стоп! – закричал Юра. – Не здесь, а вот здесь!
- Уверен? Тогда сам поднимай! – сказал ««продавец»» Юре .
Юра поднял тот самый наперсток, под которым он своими глазами видел шарик.
Шарика не было…
«Литовец» забрал лежащие на кону 280 рублей денег, из которых 230 были уже не Юрины!!!
- Парни! Как же так?, – обратился к «продавцу» Юра.
- Так ты жулик!! – взревел ««продавец»» и схватил литовца «за грудки».
Верни деньги!
- Я ведь выиграл! Вы же сами захотели! Не надо мне ваши кассеты! Я ухожу! – закричал «литовец».
Тут на шум открылась соседняя дверь и из соседней квартиры вышел ОГРОМНОГО РАЗМЕРА человек. Рост под 2 метра, бицепсы как у Юры ноги! Культурист реальный!
- Это что вы тут устроили? – сердито рявкнул Культурист. – А ну пошли вон отсюда! Ща с 3 этажа повыкидываю всех через окно! …..ну и т.д. с полным набором доходчивых слов и «аргументов».
Литовец, «продавец», товарищ продавца “ломанулись” вниз по ступенькам. Юра замешкался.
- А тебе что? Особое приглашение надо? Или “ментовку” вызвать?, – заревел Культурист.
Юра быстренько спустился вниз и вышел из подъезда.
Он лишь увидел, как «литовец» быстро удалялся в сторону ГУМа, а ««продавец» с товарищем быстренько уходили по К Маркса во дворы комиссионки.
У Юры не было НИ кассет, НИ 230 рублей.
***
Для справки – ЗП моей мамы тогда было 140 рублей в месяц.
Кто не понял – все действующие лица этого спектакля – ОДНА БРИГАДА с заранее расписанными ролями. Культурист – Валик, бывший метатель диска, «литовец» – это минский аферист по кличке «Ленин», остальных не помню. Эта бригада «работала» на К. Маркса года полтора…
Недавно Президент рассказывал,где купить валюту, если ее нету в обменниках. На "черном рынке"! Однако такие советы Президента не совсем приветствуются милицией и даже входят в противоречие с законом.
Более 20 человек попались на незаконном обмене валют на объектах БЖД и в аэропортах
Транспортная милиция совместно с налоговой инспекцией привлекла за апрель и май этого года к административной ответственности 21 человека за незаконные валютные операции, сообщил пресс-секретарь УВД на транспорте МВД Александр Марченко.
Средний возраст этих людей составил 40-45 лет. Кроме того, за два последних месяца года на объектах железнодорожного и воздушного транспорта было изъято более Br70 млн, около $14 тыс., более 38 тыс. российских рублей и 210 евро.
Кого слушать? Президента или сотрудников МВД, которые категорически возражают (на основании закона) против незаконных валютообменных операций?
Статья 11.1 Кодекса АП - незаконное принятие иностранной валюты в качестве платежного средства влечет наложение штрафа в размере до ста базовых величин (1 БВ = Br35 тыс.).
А еще статья 11.2 КоАП - скупка, продажа, обмен иностранной валюты, осуществляемые без специального разрешения или государственной регистрации, влекут наложение штрафа в размере до ста базовых величин. (100 х 35 000 = 3 500 000 = 700 баксов по курсу 5000 за доллар!!!)
Кроме того, в соответствии с административным законодательством к нарушителям закона, помимо штрафа, применяется также конфискация предмета сделки.
По подозрению в подстрекательстве и получении крупной взятки при проведении строительного тендера задержан генеральный директор крупнейшей строительной компании, через которую в последнее время проводилась реконструкция знаковых столичных объектов. Скандал, который разгорается в столице, так или иначе коснется не только крупнейшей строительной компании страны, но и ряда чиновников весьма высокого ранга. Впрочем, все будет зависеть от того, как далеко дадут зайти следователям, на каком уровне их остановят. Как удалось выяснить «Ежедневнику», операцию по выявлении коррупции при проведении строительных подрядов была проведена столичной милицией еще 11 мая. Однако информация об этом намеренно не распространялась, уж слишком большие фигуры стоят за ней и слишком большой урон репутации строительной отрасли может быть нанесен от нее.
Речь идет о генеральном директоре ЗАО «Трест БелПСП-строй» Викторе Филиппове – одном из аксакалов строительного бизнеса Беларуси. Он начал работу на строительном рынке страны еще в 90-х годах прошлого столетия. За это время созданная им компания разрослась до целого треста и имеет в своем активе серьезные структуры, в том числе крупнейший и самый успешный в стране завод строительных смесей.
В 2007 году Виктор Филиппов и его трест стали лауреатами конкурса «Лучший предприниматель» в номинации "Лучший предприниматель - организатор новых рабочих мест". Сын Виктора Филиппова Сергей, который возглавляет структурное предприятие треста – ООО «БелПСП», в 2007 году указом президента был включен в состав Совета по развитию предпринимательства в Республике Беларусь. То есть семья Филипповых – это не только известная строительная династия в Беларуси, но и вхожая практически во все властные кабинеты.
По сведениям «Ежедневника», все началось после того, как в правоохранительные органы обратился директор другой строительной компании, который сообщил, что Виктор Филиппов якобы вымогает у него крупную взятку. Речь идет о реконструкции крупного спортивного объекта -- Республиканского центра олимпийской подготовки по теннису. ЗАО «Трест БелПСП-строй» является генеральным подрядчиком и распорядителем бюджетных средств по выполнению работ на проекте «Расширение материально-технической базы Дворца тенниса по проспекту Победителей,63». Вот как генподрядчик ЗАО «Трест БелПСП-строй» проводил тендер, а Виктор Филиппов, как гендиректор, возглавлял конкурсную комиссию.
Согласно данным правоохранительных органов, Виктор Филиппов вместе со своим главным инженером, который также входил в состав тендерной комиссии, требовали с директора другой строительной компании, участвовавшей в тендере, взятку за «благоприятное решение вопросов, входящих в его компетенцию». Проще говоря, за победу в тендере. Сумма отката составила 21 300 долларов. При передаче половины суммы в качестве задатка 11 мая Виктор Филиппов и главный инженер ЗАО «Трест БелПСП-строй» были задержаны сотрудниками правоохранительных органов. Но на этом операция не завершилась.
После задержания Виктор Филиппов признался, что часть средств предназначалась для главного инженера Республиканского центра олимпийской подготовки по теннису и согласился под контролем оперативников передать деньги дальше. Поэтому вечером 11 мая правоохранительными органами был задержан и главный инженер центра. Но вряд ли и на этом завершится скандал.
Дело в том, что ЗАО «Трест БелПСП-строй» является генподрядчиком и распорядителем бюджетных средств и на других спортивных и других знаковых объектах, где сейчас проводится реконструкция. Протекцию, по данным правоохранительных органов, строительной компании устроили некоторые весьма высокопоставленные чиновники, с которыми семья Филипповых имеет давние дружественные отношения. Вот если выяснится, что и на других объектах тендеры проводились подобным же образом, не поздоровиться очень многим. Это актуально особенно сейчас, когда президент очень жестко высказался относительно пустой траты средств сначала в спортивной отрасли, а затем и во всей экономике.
В отношении бывших директора и его заместителя ОАО «Трест Белстромремонт» Министерства архитектуры и строительства возбуждены новые уголовные дела.
Скандал вокруг треста разгорелся после того, как правоохранительными органами Минска было возбуждено уголовное дело в отношении организаторов строительной пирамиды, созданной общественным объединением «Фонд социальной защиты «Время». как выяснилось ходе расследования, пирамида создавалась при помощи руководителей ОАО «Трест Белстромремонт», которые получили за эту услугу взятки в особо крупном размере.
Директор треста и его заместитель были арестованы столичной прокуратурой по подозрению в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.430 (получение взятки в особо крупном размере), ч.2 и ст. 427, ч.2 (служебный подлог) Уголовного кодекса Беларуси. Однако на этом дело не остановилось.
Как пояснили «Ежедневнику» в правоохранительных органах Минска, в ходе расследования обстоятельств создания строительной пирамиды, было возбуждено новое уголовное дело в отношении должностных лиц ОАО «Трест Белстромремонт», которое выделено в отдельное производство.
Так, в отношении бывшего генерального директора ОАО «Трест Белстромремонт» Министерства архитектуры и строительства и его заместителя возбуждено уголовное дело по ч.3 ст.424 Уголовного кодекса Беларуси (злоупотребление властью или служебным полномочиями, повлекшие тяжкие последствия).
По данным правоохранительных органов, подозреваемые с использованием своих служебных полномочий из корыстной и иной личной заинтересованности вопреки интересам службы причинили ущерб ЗАО «Кальпа-Т» в размере 240 миллионов рублей.
Трест имел нарушил права строительной компании, которая согласно договоров финансировало и строило нежилые помещений в доме по ул.Шаранговича. Этот как раз тот дом, в котором и создавалась строительная пирамида.
По мнению правоохранительных органов, несмотря на имеющиеся договора с ЗАО «Кальпа-Т», профинансировавшее строительство нежилых помещений, трест заключил договора на долевое строительство указанных нежилых помещений с ПЖСК «Защитник». Иными словами, крупнейший трест Министерства архитектуры и строительства дважды продал одни и те же помещения двум коммерческим компаниям.
Главный "герой" дела обманутых дольщиков ЗАО "Террастройинвест" Борис Руднев второй день выступает с речами в суде.
До этого Руднев отказывался давать в суде показания, пока не выступят все свидетели. Давать показания в суде главный фигурант этого дела начал на заседании 10 февраля. Он подготовил речь на СТА ТРИДЦАТИ!!! листах. При этом Руднев иногда отступает от текста. В своей речи он обильно цитирует свидетелей, а также возлагает вину на других.
Вечером 11 февраля 2011 года закончилось второе заседание в Первомайском суде Минска, на котором звучала речь Руднева. Руднев продолжит давать показания 14 февраля 2011 года, а потом ответит на вопросы участников процесса. Причем, речь Руднева на ста тридцати листах касается только одного пункта обвинения.
Слушания по делу об обманутых дольщиках ЗАО "Террастройинвест" стартовали в августе 2010 года. Сначала потерпевших было четыреста восемьдесят семь человек, но потом к делу добавились "эпизоды". Примечательно, что часть потерпевших на дату начала процесса уже жили и работали за пределами РБ.
В качестве подсудимых по делу проходят 6 человек. Их обвиняют по следующим статьям Ук РБ
- ст.209 "Мошенничество",
- ст.427 "Служебный подлог",
- ст.235 "Легализация ("отмывание") материальных ценностей, приобретенных преступным путем",
- ст.210 "Хищение путем злоупотребления служебными полномочиями".
Как утверждает следствие, в 2005-2009 годах подсудимые заключали с гражданами договоры по долевому строительству жилья. Группа мошенников обвиняется в том, что в своих махинациях использовала поддельные печати и организовала работу "левых" офисов ЗАО "Террастройинвест". Деньги, полученные от дольщиков, прогонялись через "финки" в России.
И это не первый случай! Про мелкую рыбешку, которая присваивает деньги при обысках, "шьет дела" на конкурентов, подбрасывает оружие и наркотики неугодным написано много и показано даже в документальных и тем более художественных фильмах.
Отдельные лейтенанты вырастают до полковников, отдельные полковники затем становятся генералами. Вот только почему то не самые честные и преданные делу, а совсем наоборот. Их возможности вырастают многократно и ставки очень велики. И берутся они не с Луны - их растят "коллективы", работают они не в вакууме - а среди коллег. Не верю, что окружающие не знают ничего и не видят ничего. Это в принципе невозможно. Значит молчат или соучаствуют, по мере сил. И после этого они нам будут рассказывать, как Родину любить? И с нами же бороться? Абсурд...
Главный борец с мафией в СНГ задержан за хищение 46 млн долларов
19.01.2011, 17:29 Происшествия РИА "Новости"
Директор бюро по координации борьбы с оргпреступностью и другими опасными преступлениями в государствах СНГ генерал-лейтенант милиции Александр Боков задержан в Москве по подозрению в хищении 46 миллионов долларов, сообщил РИА "Новости" в среду официальный представитель Следственного комитета РФ Владимир Маркин.
"Уголовное дело в отношении главы бюро возбуждено по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество). Он задержан в Москве минувшей ночью", - сказал Маркин.
О задержании Бокова в Москве около часа назад РИА "Новости" рассказал источник в правоохранительных органах столицы, но официально информация тогда не подтверждалась. По словам собеседника агентства, "генерал и его сообщники занимались вымогательством и хищением крупных финансовых средств".
Генерал, казак и бизнесмен
Генерал подозревается в "хищении мошенническим путем денежных средств у одного из крупных российских предпринимателей", отметил Маркин. Имя последнего не называется.
Преступление было совершено в 2005 году. По данным следствия, Боков вместе со своими знакомыми - директором Международного фонда развития казачества Михаилом Креймером и директором ООО "Стройбетон" Сергеем Степановым - "путем обмана убедил предпринимателя в наличии у них возможности оказания ему содействия в приобретении контрольного пакета акций одного из транспортных предприятий".
За свою "услугу" они потребовали 46 миллионов долларов. "В 2006 году предпринимателем было передано доверенным лицам Бокова не менее 4,5 миллиона долларов, однако никаких действий с его стороны не последовало", - заявил Маркин.
Представитель СК особо отметил, что "должность Бокова не предусматривает принятия каких-либо решений в системе МВД России".
В настоящее время Боков, Креймер и Степанов задержаны. Следователи СК и оперативники ФСБ выясняют, не причастны ли они к другим преступлениям.
Миллион рублей дохода
Согласно имущественной декларации генерала за 2009 год, в том году его общий доход составил чуть более 1,08 миллиона российских рублей, в его собственности находился земельный участок площадью 2 гектара и квартира площадью 99,2 квадратного метра.
Ранее Боков возглавлял организационно-инспекторское управление МВД России.
Столь высокопоставленные сотрудники российских силовых структур задерживались за последние годы лишь дважды - во-первых, это генерал Госнаркоконтроля в отставке Александр Бульбов, получивший в 2010 году три года условно за махинации с собственной пенсией и выдачей удостоверений-"вездеходов" для автомобилей частных компаний.
Во-вторых, это бывший начальник управления безопасности МЧС России генерал-лейтенант Владимир Ганеев. В 2006 году он был приговорен к 20 годам лишения свободы также по обвинению в коррупции.
Интересная статья попалась на глаза. Дольщики - читайте договоры! Иначе кроме как в суде вы никак не сможете доказать права на свою собственность! И то еще не правило, что сможете. Застройщики жульничают! Обратите внимание - регистрация объекта недвижимости могла быть только ПРИОСТАНОВЛЕНА на месяц в случае заявления этого человека! А это еще надо знать, куда и как обращаться с заявлением!!!
15.01.2011, 10:21 Общество
Наталья ШАРАЙ, Комсомольская правда в Белоруссии
Застройщик пытался продать квадратные метры… дважды
Минский пенсионер Николай Мельник решил вложить свободные деньги в строительство офиса, но даже и представить не мог, во что он ввяжется. Дольщику пришлось отстаивать свою собственность в суде.
Начался этот детектив еще в 2006 году. Тогда минский пенсионер Николай Мельник решил вложить свободные деньги в строительство офиса на перекрестке улиц Городецкой и Шафарнянской. Офис всегда можно сдавать в аренду - а это, согласитесь, стабильный доход на всю оставшуюся жизнь и приличное наследство детям.
Офис строила фирма ООО "Адверпресс".
- Для покупки офиса я продал дом, который строил до того десять лет, - рассказывает Николай Мельник. - В начале 2006 года заключил договор с "Адверпресс", исправно перечислял деньги по этому договору. Со мной строили в этом здании офисы еще несколько юридических и физических лиц.
В 2007-м пенсионер сделал в своем офисе ремонт.
- А 7 марта 2008 года нас собрал "Адверпресс", и директор поставила нас перед фактом: у "Адверпресс" есть документы, подтверждающие, что деньги, за которые строились офисы, были исключительно застройщика, здание, соответственно, также является его собственностью и никак, кроме как договорами купли-продажи, нельзя эти помещения на нас оформить. Нам предложили: хотите получить свои офисы - выкупайте. А нет - мы готовы отдать вам деньги, которые вы платили эти два года. Но то, что мы платили за строительство, в 2008 году превратилось в суммы, которые в 3 - 5 раз ниже реальной рыночной стоимости офиса! Честно говоря, такого поворота я не ожидал. Нанял адвоката, тот проверил - действительно, здание оформлено только на "Адверпресс".
Кстати, другие дольщики на предложенную фирмой схему согласились. А Николай Мельник подал в суд.
- Год шли суды, но в итоге удалось добиться признания факта: мой офис "Адверпресс" строил за мои же деньги - деньги дольщика. Соответственно регистрация этого помещения "Адверпрессом" на себя была незаконной. Мне удалось отстоять свою правоту, офис мне вернули. Кстати, пока шли суды, "Адверпресс" cдавал мой офис – а это несколько комнат - в аренду. Так что мне удалось также добиться возврата заработанных на моем офисе средств. И, естественно, судебных издержек.
- Вы всего добились, так зачем обратились в нашу газету?
- Хочу, чтобы эта история была предана огласке.
КСТАТИ
Мы пообщались с представителем фирмы, которая не стала отстаивать права на построенный с "Адверпресс" офис. Задали только один вопрос: почему вы не подали в суд, как Николай Мельник?
- У всех были разные условия и разные договоры, - объяснили нам на условиях анонимности. - Кому-то предлагали доплатить мизер, кому-то оформили сразу же договоры безвозмездного пользования, и было непонятно, возможно ли вообще выиграть суд. Да и суды - это трата времени, вон Мельник год сражался, а время - деньги. Но, кроме того, всех пустили в здание, и только Мельнику сказали: или плати еще раз, или вернем тебе твое заплаченное - и свободен.
ВОПРОС РЕБРОМ
Почему застройщику удалось оформить здание как построенное на свои средства?
Этот вопрос мы задали заместителю директора РУП "Минское городское агентство по государственной регистрации и земельному кадастру" Вячеславу АБРАМОВУ:
- При подаче заявления о государственной регистрации заявитель несет ответственность за сведения, содержащиеся в представленных документах. (В данном случае застройщик подал документы, указал, что здание строилось за собственные средства, и он несет за эти сведения ответственность. - Ред.)
Пунктом 4 статьи 35 указанного закона РБ от 22 июля 2002 года "О государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним" предусмотрено, что заинтересованное лицо, желающее обратиться в суд для оспаривания сделки, может сделать письменное заявление об ограничении права на регистрацию. И регистрацию приостановят на месяц.
ВЗГЛЯД С 6-ГО ЭТАЖА
Сейчас "Адверпресс" ликвидируется. Но схема-то его какая простая, хоть бери да копируй: строишь за деньги дольщиков, тихонечко регистрируешь на себя, дольщикам говоришь - доплатите еще. Сколько - уже зависит от жадности и способности деморализовать дольщика.
Не все готовы идти в суд. Год судов, читай: прямые издержки, для нервов в том числе. Кто-нибудь да предпочтет договориться. Заметьте, "Адверпресс" в этой истории не пострадал. Никаких претензий к нему со стороны закона нет. Расплатился с Мельником - и молодец.
На этот раз к ответственности привлечен посредник, который получал от людей деньги для передачи в качестве взятки должностным лицам компании "Террастройинвест". Он давал взятки за возможность построить квартиру по цене, значительно ниже продажной.
Напомним, что в настоящее время в суде Первомайского района Минска проходят слушания по обвинению должностных лиц и учредителей ЗАО "Террастройинвест" в совершении ряда преступлений. По данным следствия, строительную пирамиду компания начала возводить с 2005 года, когда выиграла тендер на строительство многоквартирного дома по улице Притыцкого в Минске. Сегодня следователи пытаются выяснить, каким образом компания, созданная всего за год до проведения тендера и фактически не имевшая оборотных средств, смогла выиграть столь важный тендер и какой чиновник приложил к этому руку.
Несмотря на взятые на себя обязательства возвести дом за 18 месяцев, реально компания начала строить только в 2007 году. Внешне все было благополучно, но в июле 2009 года неожиданно выяснилось, что дольщиков набралось намного больше, чем имелось в наличии квартир. Была проведена проверка, в результате чего стало ясно, что существуют два списка дольщиков.
Выяснилось, что с 2007 года помимо официальной работы с дольщиками был организован сбор наличных средств в так называемом "сером" офисе компании. В официальном офисе "метры" продавали по 1950–2300 долларов, в "сером" – по 1300–1400 долларов. Так как желающих построить жилье по привлекательной цене было больше, чем мест, то вокруг офиса стали работать посредники, предлагавшие помощь в том, чтобы заключить договор с "Террастройинвестом" по выгодной серой схеме. Естественно, не бесплатно.
Когда схема была вскрыта, директор ЗАО "Террастройинвест" Ирина Романова и один из соучредителей Борис Руднев заявили, что не имеют никакого отношения к работе офиса, собиравшего с дольщиков наличные. Однако вскоре выяснилось, что офис работал с ведома и под руководством "Террастройинвеста".
Более того, командовал этим офисом некто Сергей Готальский – бывший подчиненный и хороший знакомый Руднева. Сам Готальский до начала следствия уехал в Москву, где неожиданно скончался от сердечного приступа. Вслед за этим неожиданно покончил жизнь самоубийством и бывший юрисконсульт компании. Молодой человек дал показания следователю, а через некоторое время выбросился из окна. После этого обманутые дольщики начали поговаривать, что владельцы и руководители ЗАО "Террастройинвест" могут избежать ответственности, полностью открестившись от деятельности "серого" офиса, поскольку подтвердить обратное теперь практически некому.
Определенные надежды на установление истины по скандальному делу возлагались на поиски тех людей, которые за взятки приводили людей в "серый" офис. Однако, как теперь становится понятно, эти надежды оказались призрачными.
Как удалось выяснить "Ежедневнику", следственным управлением предварительного расследования ГУВД Мингорисполкома возбуждено уголовное дело в отношении жителя Минска, который получал с людей от 4,6 до 9 тысяч долларов (в зависимости от размера квартиры). Деньги якобы должны были передаваться должностным лицам ЗАО "Террастройинвест" за благоприятное решение вопроса о заключении с дольщиками договоров строительства жилья по сниженной с 1950 до 1400 долларов стоимости одного квадратного метра. Однако сам подозреваемый категорически отвергает, что передавал деньги должностным лицам ЗАО "Террастройинвест", что, в принципе, и понятно. Признайся он, и ему вместе с остальными придется отвечать по всем обязательствам компании (сегодня известно о 487 пострадавших гражданах, которых мошенники "кинули" на сумму свыше 19 миллионов долларов).
Поскольку данных о том, что 33-летний житель Минска передавал деньги должностным лицам ЗАО "Террастройинвест" нет, то ему инкриминируется подстрекательство к даче взяток и мошенничество, то есть преступления, предусмотренные ч. 5 ст. 16, ч. 2 ст. 431 и ч. 4 ст. 209 Уголовного кодекса Беларуси.
Первая по-настоящему мафиозная группировка на территории, которую занимал бывший Советский Союз, возникла в Беларуси (тогда еще в БССР). И было это задолго до скандально известных "хлопковых дел".
"Мафия" - термин итальянский. Его этимология доподлинно не установлена, однако большинство лингвистов склоняется к тому, что это искаженное арабское слово "махиас", которое переводится как "хвастливый, дерзкий, предприимчивый". В чем можно быть стопроцентно уверенным, так это в том, что первая по-настоящему мафиозная группировка на территории, которую занимал бывший Советский Союз, возникла в Беларуси (тогда еще в БССР). Это было задолго до скандально известных "хлопковых дел".
В 1970 году по обвинению в получении крупной взятки был арестован начальник жилищного отдела Ленинского райисполкома Минска некто Рудаков. При обыске в его квартире были найдены золотые червонцы царской чеканки, что в те времена квалифицировалось как "незаконные валютные операции" - расстрельная статья.
Понимая, что влип по самые бакенбарды, Рудаков начал активно сотрудничать со следствием. Он признался, что отсидел десять лет в колонии за растрату, где обучился специальности зубного техника, после чего на родине в Орше купил в милиции "чистый" паспорт с чужой фамилией. А червонцы ему нужны были для того, чтобы на дому подрабатывать протезированием зубов. Приобретал он монеты у заведующего овощным складом Оршанского райпотребсоюза Ефима Рыжика.
Оперативники КГБ задержали Рыжика, и тот пояснил, что купил тридцать три червонца у какого-то заезжего продавца. Учитывая, что один червонец весил 8,6 грамма, а грамм золота в начале семидесятых стоил 38 рублей, получалось, что Рыжик выложил из кармана без малого 11 тысяч честно заработанных рублей. И это при официальной зарплате в 100 рублей!
- Ну что? - весело спросил следователь. - Сами колоться будете или ревизию напускать? Ревизии Рыжик не хотел, хотя и понимал, что в его положении ревизия будет в любом случае. Он рассказал, что на его складе хранятся тонны неучтенной сельскохозяйственной продукции, как и на других предприятиях Оршанского райпотребсоюза, а руководит всем процессом сам председатель союза Матвей Борода.
Операция "Кооперация"
Система потребкооперации в СССР создавалась для скупки у крестьян продуктов питания, их переработки и продажи населению. Потребсоюзы владели многочисленными магазинами, колбасными и консервными цехами, столовыми, скотобойнями и хлебопекарнями. Поскольку для закупки товаров выделялись живые деньги, возможности для злоупотреблений были огромные. Все от политбюро до последнего пенсионера знали это, но считали чем-то самим собой разумеющимся.
К тому же была у потребкооперации еще одна особенность, выгодно отличающая ее от остальных отраслей экономики. В ней самые шальные деньги могли украсть не начальники, а, наоборот, работники низового звена, прежде всего - заготовители.
Механика хищений была проста. Государство централизованно утверждало цены на закупку продовольствия. Но малограмотные колхозники этого не знали, поэтому заготовитель без зазрения совести мог торговаться сколько душе угодно. Доходило до того, что некоторые из подчиненных Бороды выплачивали крестьянину не более 20 процентов, а разницу клали в карман.
Чемпионами в этом виде спорта были заготовители Глезин и Бельковский. Каждый из них закончил лишь два класса средней школы, и отчеты и расписки они составляли с такими дикими грамматическими ошибками, что разрыдался бы даже неграмотный неандерталец. Вот образчик шедевра, сохранившегося в материалах дела: "Зоплачено Кулеку Еримею Аванавичу 34 трицать четыре ру. за принитый у нево агурак".
За неделю у Глезина и Бельковского оседало по тысяче рублей. Конечно, не все из них доставались заготовителям: половину приходилось отстегивать наверх - директору заготконторы Шлесину, а тот, в свою очередь, половину половины переправлял непосредственно Бороде.
Но даже такие сумасшедшие деньги не шли ни в какое сравнение с сокровищами, которыми ворочала заведующая колбасным цехом Екатерина Киршенкова. У нее возможностей было неизмеримо больше. Самый простой трюк заключался в том, что колбасу цех изготавливал не по ГОСТам, как того требовал закон, а на глазок.
Советские ГОСТы были очень жесткими. В них четко регламентировалось, сколько каких ингредиентов требовалось класть в фарш. Так, даже в колбасе третьего сорта крахмала или муки не должно было быть больше тридцати процентов. Киршенкова же в докторскую высшего сорта засыпала не менее пятидесяти! Знать, с тех времен сохранилось в народе убеждение, что всю колбасу делают из туалетной бумаги. А самое богатое месторождение Киршенкова нашла на приемке туш. Она получала в банке деньги для приобретения упитанного скота, а в документах показывала, что сдают ей исключительно субпродукты: почки, легкие, рубцы. В общем, рога и копыта.
На этих подтасовках Киршенкова лично имела "после уплаты всех налогов" до 400 рублей в день! Это при том, что оклад районного прокурора Дунаева составлял 95 рублей. Люди со смешанными чувствами наблюдали, как Дунаев по утрам поджидал заведующую у входа в цех и, унижаясь, стрелял у нее рубчиков по пятьдесят-сто.
Примерно раз в неделю вся районная прокуратура в полном составе милостью райпотребсоюза выезжала на пикники. Следствию удалось доказать не менее тридцати таких эпизодов. Там служители закона упивались до кровавой блевоты так, что до дома дойти не могли. Тогда помощники Бороды развозили их по служебным гаражам потребкооперации, где невменяемая толпа и отсыпалась среди шин и канистр.
Спрут
Мафия - это не просто преступная организация. Это преступная кодла, которую крышует власть. Поэтому-то следствие и вел КГБ: все остальные структуры в районе и области были давно подкуплены. Помимо районной прокуратуры и милиции благосклонностью Бороды пользовались начальник Витебского облпотребсоюза, первый секретарь райкома КПСС, председатель Оршанского горсовета и председатель райисполкома, прокурор Витебской области, первый секретарь обкома и десятки других чиновников областного масштаба.
Но самое интересное, что из рук Бороды кормился даже председатель комитета по кинематографии при Совете Министров БССР Белявский. Этот-то зачем нужен был Матвею Захаровичу?! Кино, да и только…
Имея столь мощную поддержку наверху, Борода был некоронованным теневым хозяином района. Через его руки проходили такие богатства, о которых простые советские люди и мечтать не смели: ящики французского коньяка и элитных экспортных водок, норковые шубы, ондатровые и пыжиковые шапки, мебельные гарнитуры, которые он дарил нужным людям. Ему позволялось покупать кооперативные квартиры и перепродавать их. Однажды следователю Оршанского РОВД Куликову втемяшилось в голову приобрести мотоцикл "Ява" (по тем временам для автолюбителей такое чудо было сравнимо с сегодняшним "Мазерати"). Он обратился к Бороде. Матвей Захарович связался со своими знакомыми в Москве, и через несколько дней мотоцикл был доставлен на оршанский вокзал в грузовом вагоне.
Куликов сел на свое рогатое чудо и уехал. Покупку и доставку оплатил Борода (кстати, этот факт свидетельствует о том, что и в столице СССР кое-кто не брезговал подарками).
В свою очередь, высокопоставленные руководители не оставались в долгу. Их стараниями Борода был награжден Почетной грамотой Верховного Совета СССР, и уже готовились документы о присвоении ему звания Героя Социалистического Труда. Еще бы: фронтовик, орденоносец, председатель лучшей в Советском Союзе потребкооперации!
Когда указ лежал на столе у высшего руководства страны, Бороду арестовали. Подозреваю, что момент был выбран не случайно. Какой бы случился конфуз, если бы пришлось сажать действующего Героя!
Мафия бессмертна?
Вначале Борода начисто отрицал обвинения, хотя ко дню его задержания подчиненные каялись, словно члены "Союза меча и орала", и выдавали следствию все, что "нажито непосильным трудом".
К слову, Екатерина Киршенкова оказалась единственной, кто сдал все до копейки, объяснив, что ни на минуту не сомневалась, что рано или поздно ее арестуют и все наворованное придется вернуть.
Деньги и ценности были расфасованы в стеклянные банки, запрятаны в подвалы, схоронены по соседям. Особенно отличился заготовитель Глезин. Очень уж не хотелось ему расставаться с добром, поэтому признавался он со скрипом. Вначале выдал трехлитровую банку, которую закопал в братской могиле военного кладбища; через несколько дней указал место на своем приусадебном участке, где зарыл второй "сейф"; а спустя некоторое время отжалел и третий тайник: могила собственной матери. Заведующий кожевенным складом Канович свои деньги переводил в ювелирные украшения: кольца, серьги с бриллиантами, золотые часы…
Единственный, кто так и не сдал ни копейки, был сам Борода. Видимо, он надеялся, что покровители вытащат его из беды. Наивный, хоть и работник торговли! Чего стоит услуга, если она уже оказана?! К тому же следствие медленно, но верно поднималось к самой верхушке власти.
Первый секретарь Оршанского горкома Иванов спешно был назначен директором ПТУ; заместитель директора Витебской областной заготконторы Винников - вышвырнут на должность охотоведа; заместитель председателя облисполкома Соколов получил выговор. Но на этом все и заглохло: не могла партия допустить такого грандиозного скандала. К тому же, по слухам, сам Петр Машеров сказал следователям: "Если вы пойдете дальше, мне придется сажать весь Совет Министров".
Поэтому к суду привлекли только работников потребкооперации по пресловутой статье 91-1 Уголовного кодекса "Хищение государственного имущества в особо крупных размерах". Общая сумма похищенного, которую смогли доказать следователи, составила без малого миллион рублей. Если мы вспомним, что в те времена доллар стоил около шестидесяти копеек, то получается, что группа Бороды вместе с крышей присвоила свыше полутора миллионов баксов - сумасшедшие даже для нашего времени деньги. Во время процесса бухгалтер потребсоюза Евтуховская сошла с ума и попыталась покончить с собой. Несколько раз ее вытаскивали из петли, которую она сплетала из собственных чулок, откачивали после того, как она травилась лошадиными дозами люминала, а когда попыталась проглотить битое стекло, ее признали невменяемой и отправили в сумасшедший дом.
Суд приговорил преступников к различным срокам от 10 до 12 лет. Самому Бороде дали 15. Из колонии он не вышел - инфаркт.
В Минске с начала года зарегистрировано свыше 30 преступлений, совершенных лжесотрудниками социальных и коммунальных служб. Об этом корреспонденту БЕЛТА сообщили в отделе информации и общественных связей ГУВД Мингорисполкома. Так, в июле 63-летняя пенсионерка впустила в свою квартиру сразу трех "соцработниц". Пока две злоумышленницы беседовали с хозяйкой на кухне, третья похитила $3 тыс., 3 тыс. евро и Br1,2 млн. Пропажу старушка заметила намного позже, когда решила сходить в магазин. Мошенницы были объявлены в розыск, заведено уголовное дело. В феврале в Московское РУВД с заявлениями обратились две пенсионерки, в гости к которым наведывалась одна и та же молодая женщина, представлявшаяся сотрудником ЖЭСа. После ее визитов из квартир пенсионерок было похищено в общей сложности более Br1 млн. Через два месяца удалось задержать подозреваемую. Следствие подтвердило, что женщина злоупотребляла излишней доверчивостью и наивностью пожилых людей, готовых пойти на контакт с первым встречным, не требуя показать соответствующие документы. В связи с этим столичная милиция напоминает, что в большинстве случаев ни одна служба не направляет своих работников к населению без его предварительной заявки. В крайнем случае можно позвонить в ЖЭС или другую организацию и узнать, точно ли это ее сотрудник. Кроме того, не стоит позволять визитерам ходить по комнатам без хозяина. Эти и другие меры безопасности помогут сохранить имущество от мошенников.
Нестандартные методы бизнеса могут осуществляться в рамках действующего законодательства, но часто выходят и за его пределы. В этом случае они рассматриваются как экономическое мошенничество.
Cамой природе мошенничества присуща двойственность. Иногда мы просто не можем определить, что перед нами: новая форма бизнеса, афера или не предумышленно допущенная ошибка.
В известной притче богач дал трем друзьям по конверту со ста тысячами долларов, которые попросил положить после его смерти ему в гроб. Один из друзей был священником, второй — юристом, третий — финансистом. Когда богач умер, каждый в соответствии со сделанным обещанием положил в гроб по конверту и покойника предали земле. Но очень скоро священник созвал друзей и с покаянным видом сообщил, что его замучила совесть, так как он положил в гроб только 50000 долларов, а остальные раздал беднякам. После этого и юрист признался в экономии денег. Финансист же был страшно возмущен неблагородным поведением своих друзей. “В отличие от вас, - сказал он, - я честно положил в гроб конверт с чеком на 100000 долларов!”
Мошенничество многолико. Но в основе любой разновидности лежит злонамеренное присвоение чужой собственности независимо от того, в какой форме оно выступает: денег, товарно-материальных ценностей, интеллектуальных разработок или в каком-то ином виде.
Многие из мошенничеств основываются на краже — злонамеренном присвоении чужой личной собственности с намерением превратить ее в свое имущество без согласия владельца. Владелец не обязательно должен быть известен в момент совершения кражи. Более того, лицо, у которого похищается собственность, может и не быть ее законным владельцем.
Например, имущество может быть похищено у экспедитора, перевозящего груз; судебного исполнителя, который хранит его как арестованное до выплаты долга; у залоговой фирмы, которая держит его как залог.
Но если мошенник получил чужую собственность на законном основании и использовал ее на свои личные нужды, то это уже не будет кража. По международной практике такое событие правильнее будет рассматривать как растрату. Растрата — присвоение собственности лицом, пользующимся и распоряжающимся ею на законном основании до того, как во владение ею вступит ее настоящий собственник. За растратой почти всегда скрывается нарушение доверия, так как лицо, совершившее ее, занимало особое положение, связанное с оказанием ему доверия владельцем собственности.
Нотариусу доверили определенную сумму денег для хранения или для использования ее в качестве гарантии по совершаемой сделке, а он эту сумму растратил на свои нужды. Такие его действия трактуются именно как растрата.
-Обвиняемый, что вы можете сказать в свою защиту? -Только одно: мне доверили миллионы. а я растратил только пятьсот тысяч долларов.
Довольно часто в международной практике предпочитают говорить не о краже, не о растрате, а о расточительстве - неправильном расходовании имущества предприятия должностным лицом. Это крайне рациональный подход, так как руководители предприятий - жертв мошенничества со стороны своих работников часто не стремятся выносить сор из избы, обвиняя виновных служащих не в воровстве или растрате, а просто в расточительстве.
Еще одним термином, широко используемым для определения мошенничества, является понятие “преднамеренное злоупотребление”, которое используется в отношении любого неоправданного расходования имущества предприятия. При этом должен существовать преступный умысел и план обмана предприятия.
Лицо, злоупотребляющее доверенным ему имуществом, может использовать разные схемы мошенничества. Примером может служить случай, когда руководящий работник банка использовал банковские средства для закупки акций с таким расчетом, чтобы любая прибыль от этих ценных бумаг шла к нему, а любые убытки ложились на банк.
Подлог обычно встречается в виде мошенничества, совершаемого в отношении предприятия или физического лица сторонними лицами.
Подлог — это мошенническая запись или изменение записи в ущерб юридическому или физическому лицу. Чтобы квалифицировать мошенничество как подлог изменение записи должно быть действительно ложным и делаться с целью обмана. При этом подложный документ должен выглядеть как законный, иначе с его помощью будет невозможно изменить сумму обязательства или долга. Подлог может совершаться как при помощи ксерокса, компьютера, пишущей машинки, обычной записью от руки и т.д. Это правонарушение может осуществляться и простыми подчистками.
С подлогом тесно связана фальсификация документов. Под этим термином понимается составление или подделка уже существующего документа таким образом, чтобы представить документ в искаженном свете с намерением обмануть кого-то. Неумышленные ошибки при составлении документа не следует рассматривать как фальсификацию, ибо для классификации события как фальсификации необходимо наличие умышленного действия.
Фальсификацией может быть также пропуск или несделанная запись в том случае, если они умышленно направлены на дезинформацию лиц, знакомящихся с документом.
При заполнении анкеты по приему на работу анкетируемый ничего не записал в графу “привлекались ли вы к уголовной ответственности?”, хотя и сидел за мошенничество и воровство.
Известно много случаев, когда собственность не захватывается, а добровольно передается владельцем, попавшимся на какую-нибудь уловку.
Типичные примеры: владелец товара продает его за фальшивые деньги, пенсионеры несут свои деньги на покупку ценных бумаг жульнической компании, предприятие делает предоплату аферистам для покупки товара, который никто не собирается им поставлять.
Это не является кражей, но есть приобретение собственности обманным путем".
Для того, чтобы не пострадать от мошенничеств с инвестициями, целесообразно знать характерные внешние проявления таких афер. Для махинаций с инвестициями характерно наличие следующих настораживающих признаков:
Обещается необычно высокий уровень дохода.
Кто же будет вкладывать деньги под низкий уровень дохода? А здесь обещают: вложи и сразу разбогатеешь.
Необходимость для достижения успеха крупных инвестиций.
Любой более-менее искушенный в бизнесе человек предпочтет сначала вложить в дело маленькую сумму и уж затем, в случае успеха, рискнуть более крупной. Мелких аферистов такой подход осторожных людей обычно устраивает.
Они сначала берут в долг относительно мелкую сумму и под хороший процент. По истечении срока деньги с помпой (чтобы все знали) возвращаются владельцам вместе с процентами. Затем операция повторяется с более крупной суммой. Каждый из потенциальных инвесторов начинает считать кредитополучателя надежным и решается рискнуть значительными средствами. Лишь теперь мошенники добились своей цели — получили крупную сумму, с которой уже можно уходить в подполье.
В ряде случаев у аферистов нет времени терпеливо приручать потенциальных инвесторов. Тогда разрабатывается программа, которая сразу требует значительных инвестиций на самых выгодных условиях. Иногда такие аферы проходят.
Одной из наиболее известных афер прошлого, построенной на привлечении особо крупных инвестиций, была первая попытка построить Панамский канал. Собранные деньги ушли аферистам и за всеми крупными мошенничествами такого рода надолго осталась кличка “Панама”.
